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反诈骗小知识

时间:2021-06-06    点击数:

  不感情用事

  诈骗分子的最终目的是骗取钱财,并且是在尽可能短的时间内骗走。因此,对于表面上讲“感情”、“哥们义气”的诈骗分子(特别是新认识的“朋友”、“老乡”、遭受不幸的“落难者”),若对你提出钱财方面的要求,切不可被感情的表象所蒙蔽,不要一味“跟着感觉走”而缺乏理智,要学会“听、观、辨”,即听其言、观其色、辨其行,要懂得用理智去分析问题。最好能对比一下在常理下应作出的反应,如认为对方的钱财要求不合实际或超乎常理时,应及时向老师或保卫部门反映,以避免不应有的损失。

  要特别注意“能人”

  对过于主动自夸自己“本事”或“能耐”的人,或者过于热情地希望“帮助”你解决困难的人,要特别注意。那些自称名流、能人的诈骗分子为了能更快地取得你的信任,以达到其不可告人的目的,大多都会主动地在你面前炫耀自己的“本事”,说自己是如何了得,取得什么成就,而且他正在运用他的“本事”、“能耐”为你解决困难或满足你的请求。当你遇到这种人时,你应当格外注意,因为你面前的那个“能人”很可能是一个十足的诈骗分子,而且他正企图骗取你的信任,此时你的反应很大程度上决定了你此后是否上当受骗。

  忌贪小便宜

  对飞来的“横财”和“好处”,特别是不很熟悉的人所许诺的利益,要深思和调查。要知道,天上是不会掉下馅饼的,克服贪小便宜的心理,就不会对突然而来的“好处”欣喜若狂。对于这些“横财”和“好处”,最好的防范是三思而后行。

  总之,诈骗分子行骗的过程可分为两个阶段:一是博得信任;二是骗取对方财物。对于行骗者和受害者来说,第一阶段都是最重要的,也是行骗者行为表现得最为突出的阶段。虽然行骗手段多种多样,但只要我们树立较强的反诈骗意识,克服内心的一些不良心理,保持应有的清醒做到“三思而后行,三查而后行”,在绝大多数情况下是可以避免上当受骗的。

  诈骗伎俩繁多且不断翻新,难以一一详述,针对最近出现的电信诈骗,给大家提示如下: 1、电话欠费诈骗。

  是目前社会危害性最大的一种电信诈骗形式。不法分子冒充电信局工作人员向事主拨打电话告知其话机欠费,在被叫用户声明并非本人所用话机后,即谎称该用户个人身份信息可能被他人冒用申报办理了欠费话机,并声称要帮助联系报案。

  尔后,再由一名自称公安局的男子接听电话,称事主名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动,目前公安机关正在秘密调查中,事主有可能被判刑。有的事主为急于澄清自己,便将自己其他电话号码及存款情况告知不法分子。

  不法分子便谎称为确保事主不受损失,让事主将银行存款转移至其指定的所谓安全账号进行保管,并通过电话一步步指引事主进行转账操作,达到诈骗目的。此类诈骗犯罪侵害的对象以女性居多,且基本为警惕性差容易上当受骗的中老年人;犯罪分子拨打诈骗电话的作案时间段一般集中在其他家庭成员外出,中老年人独自在家的周一至周五的11时至16时;犯罪嫌疑人均使用异地银行卡、电话卡作案,银行卡大多在广东的广州、珠海等地开户,使用的电话多为019、00019开头的网络电话或使用一号通**的电话。

  2、银行卡消费诈骗。此类诈骗犯罪中,不法分子通过手机短信提醒手机用户,称该用户银行卡刚刚在某地(如XX百货、XXX大酒店)刷卡消费5968或7888等等元,如用户有疑问,可致电XXXX号码咨询,并提供相关的电话号码转接服务。

  如用户回电,则在不同的阶段以银行客户服务中心或公安局金融犯罪调查科的名义谎称该银行卡可能被复制盗用,利用人们的恐慌心理设计迷局,要求用户到银行ATM机上进行所谓的更改数据信息操作,或是根据其电话指引进行操作,以银联中心、银行卡服务中心、公安局金融犯罪调查科等部门的名义,逐步将手机用户引入“转账陷阱”,将受害者卡内的款项转到犯罪分子指定的账户,达到诈骗的目的。 3、网络中奖诈骗。

  其手段是:在网络上制作虚假网页,如仿造央视网CCTV3、CCTV2网络主页,通过向不确定事主群发中奖短信,谎称事主中奖,诱骗事主登陆虚假网页,从而进一步使事主进入圈套,如事主按照犯罪嫌疑人所留电话回拨咨询中奖事宜,则花言巧语,以缴纳所谓公证费、税费等名义诈骗事主钱财。 4、冒充领导诈骗。

  其手段是:冒充某系统或单位主要领导,通过短信或直接拨打下级单位领导电话,编造各种事由,诱骗事主钱财。 5、冒充熟人诈骗。

  此类诈骗俗称“猜猜我是谁”,即冒充事主外地朋友通过电话先与事主联系,谎称次日要去事主所在城市看望事主,但第二天通过电话谎称自己在途中出车祸或被抓需要用钱,但自己随身所带钱财不够,从而诱骗事主邮汇钱款。 6、退还汽车购置税诈骗。

  此类诈骗犯罪中,不法分子通过各种渠道获取车主资料后,以向车主发送手机短信或拨打电话的方式,谎称税务局要退还其购买汽车时的税款,让车主速与财政局某主任联系。若车主拨打电话与该主任联系时,对方便让其从银行ATM机上利用转账操作获取退税费用,由于有的受害人对转账操作不熟悉,往往落入犯罪分子所设的圈套,将自己银行卡中的钱转入到不法分子的账户内。

  此类案件中,不法分子拨打的电话通常显示为00019*的号码(国际IP电话)或000886*的号码(台湾长途电话);其提供的电话号码一般为4006*付费电话或010-51*北京铁通一号通电话。 7、中奖诈骗。

  此类诈骗犯罪中,不法分子往往以公司庆典或新产品促销抽奖为由,通过拨打电话或手机短信的形式通知受害人中了大奖,一旦回复,便称兑奖必须另外交纳所得税或者手续费等各种费用,否则不予兑奖,利用受害人的贪利心理,通过电话指引受害人将所谓的中奖需要的各种名目的手续费或个人所得税汇款至其提供的账户。 8、销售廉价违法物品诈骗。

  此类诈骗犯罪中,不法分子主要利用受害人贪图便宜的心理,向受害人发送出售二手汽车等虚假信息,短信内容一般为:“本集团有九成新套牌走私车(桑塔纳、本田、奥迪、帕萨特等)在本市出售。另高息贷款、防身武器。

  电话***********。”待被害人拨打联系电话想要购买时,以必须交定金、托运费等费用为名义要求向其提供的账号汇款,以达到诈骗的目的。

  9、编造事故诈骗。此类诈骗犯罪中,有的不法分子掌握了被骗目标的家庭成员信息后,首先通过反复骚扰或其他手段致使被骗人亲属手机关机,利用被骗人亲属手机关机期间,以医生或警察名义向被骗人或家里打电话谎称被骗人亲属生病或车祸住院抢救,甚至谎称遭到绑架,骗其汇钱到指定账户实施诈骗。

  有的不法分子在以各种手段取得相关手机用户的个人信息后,冒充友人加以情感联系,后以路途中发生交通事故急需钱为由,骗取手机用户将钱汇款到指定账户。有的不法分子则发送诸如:“ 爸妈:我的钱包且身份证件被盗,请汇款xxx元到我朋友的XX的帐号上,户名:***”。

  之类的短信,骗取有子女在外读书、务工的中老年人将钱汇款到指定账户。 10、ATM取款机告示诈骗。

  此类诈骗犯罪中,不法分子事先损坏ATM取款机,并在ATM取款机旁张。

  不感情用事诈骗分子的最终目的是骗取钱财,并且是在尽可能短的时间内骗走。

  因此,对于表面上讲“感情”、“哥们义气”的诈骗分子(特别是新认识的“朋友”、“老乡”、遭受不幸的“落难者”),若对你提出钱财方面的要求,切不可被感情的表象所蒙蔽,不要一味“跟着感觉走”而缺乏理智,要学会“听、观、辨”,即听其言、观其色、辨其行,要懂得用理智去分析问题。最好能对比一下在常理下应作出的反应,如认为对方的钱财要求不合实际或超乎常理时,应及时向老师或保卫部门反映,以避免不应有的损失。

  要特别注意“能人”对过于主动自夸自己“本事”或“能耐”的人,或者过于热情地希望“帮助”你解决困难的人,要特别注意。那些自称名流、能人的诈骗分子为了能更快地取得你的信任,以达到其不可告人的目的,大多都会主动地在你面前炫耀自己的“本事”,说自己是如何了得,取得什么成就,而且他正在运用他的“本事”、“能耐”为你解决困难或满足你的请求。

  当你遇到这种人时,你应当格外注意,因为你面前的那个“能人”很可能是一个十足的诈骗分子,而且他正企图骗取你的信任,此时你的反应很大程度上决定了你此后是否上当受骗。忌贪小便宜对飞来的“横财”和“好处”,特别是不很熟悉的人所许诺的利益,要深思和调查。

  要知道,天上是不会掉下馅饼的,克服贪小便宜的心理,就不会对突然而来的“好处”欣喜若狂。对于这些“横财”和“好处”,最好的防范是三思而后行。

  总之,诈骗分子行骗的过程可分为两个阶段:一是博得信任;二是骗取对方财物。对于行骗者和受害者来说,第一阶段都是最重要的,也是行骗者行为表现得最为突出的阶段。

  虽然行骗手段多种多样,但只要我们树立较强的反诈骗意识,克服内心的一些不良心理,保持应有的清醒做到“三思而后行,三查而后行”,在绝大多数情况下是可以避免上当受骗的。

  作为网络金融用户,只要做到保管好“一卡、二码、三要素”,牢记“四要三不要”,就可有效防范金融诈骗。

  【一卡】就是妥善保管好银行卡和网银盾等安全产品,不要借给他人使用。

  【两码】是指电子银行密码及短信验证码。不要“一套密码走天下”,要将电子银行密码设置为数字+字母等复杂组合并定期修改。短信验证码是支付密码,绝不能以任何形式透露给他人。

  【三要素】是身份证号、账号、手机号码等个人私密信息,切勿随意泄露。

  【四要】一要认准官网网址。二要随时关注账户变动,开通账户变动短信、微信提醒服务。三要在办理电子银行转账、支付等交易时,仔细核对收款账户、商户、金额等信息是否正确。四要对手机电脑杀毒,使用电子银行交易的手机、电脑要安装专业杀毒软件,及时升级、定期查杀病毒。

  【三不要】一不要使用公共网络。二不要点击不明链接和扫描二维码。三不要轻信电话、短信、QQ、微信中的所谓退款、贷款验资、司法协查、商品退款、积分兑换、中奖退税等信息。

  1、不可轻易回复。收到短信和陌生电话时,要多注意短信和电话的来源,不要轻易盲目回电话或回短信,要认真核实清楚,确认是可靠的人再回复,防止回拨或回信息以后造成财产损失。

  2、不要贪小便宜。要多修身养性,做事情不要总讲究利益,唯利是图就比较容易上当受骗,千万不要抱有占小便宜、贪财、投机、不劳而获等侥幸的心理。

  3、正规渠道核实。不要按照对方给定的电话核实信息,如果对对方打来的电话或发来的短信存在疑问,有必要进行核实,但是一定要通过正规的渠道进行核实,自己查询咨询电话、问事电话,打过去比较可靠。

  4、不转账不汇款。无论在什么时候,都要时刻警惕自己财产的安全性,千万不要在不明真相的情况下,就按照陌生人的要求在银行提款机上面进行汇款、转账等操作,更不要使用英文界面进行操作。

  5、严守个人信息。在任何情况下,坚决不要向他人透露个人信息,更不要将银行卡号和密码等告诉他人,因为银行工作人员绝对不会像客户口头索要账号和密码的,凡是索取账号密码,必定是骗子无疑。

  6、提高防骗能力。要多学习信息化知识,多关注媒体的一些关于诈骗的报道,还有要多了解公安机关对于诈骗的最近案情通报,多了解更多的骗术,提高防骗能力。如果遇到电话、短信诈骗的情况,及时向银行等有关部门反应,并立即报警。

  现在诈骗手段花样繁多,无法一一详述,只能给大家说一下防止诈骗的原则:

  1、要有反诈骗意识。俗话说害人之心不可无有,防人之心不可无,当然防人并不是要搞得人心惶惶,关键是要有种意识,对于任何人,尤其是陌生人不可随意轻信和盲目随从,遇事与人应有清醒的认识,不要因为对方说了什么许诺了什么好处就轻信盲从。

  2、切忌贪小便宜,对飞来的横财和好处特别是不熟悉的人所需诺的利益要深思和调查,要知道天上不会掉馅饼克服展销便宜心里,就不会对突如其来的横财和好处欣喜若狂要三思而后行。

  3、必须冷静,千万不要慌张,一旦发现被骗,赶快想办法及时掌握对方的有罪证据,迅速报警,要防止打草惊蛇,有人认为把钱追回是关键,所以在发现上当后想私了,于是主动上门去恳求骗子返还财产,这是很愚蠢的办法,这等于告诉对方骗局已经暴露,提醒骗子赶快逃跑,聪明的做法是,一方面装做仍闷在鼓里,随时掌握对方行踪,一方面查明对方骗财的流向及时报案。

  防范电信诈骗可从以下四方面着手:

  1、高度重视电信诈骗防范工作

  从管理人员到柜面员工层层落实防范工作职责,充分认识做好电信诈骗防范工作对于保障客户资金安全、树立良好服务形象的重要意义,结合岗位实际切实做好防范工作,有效防范声誉风险。

  2、积极向客户讲解防范电信诈骗的要点

  向客户讲解各类诈骗案例,提高客户对电话中奖诈骗、法院查封诈骗、购车退税诈骗、刷卡消费诈骗等诈骗形式的识别应对能力。

  提示告诫客户不要轻信各类中奖信息、不要轻信别人的投资误导等,提醒客户保护好自己的个人信息,银行介质和密码。

  3、积极参与防诈骗技能的培训

  大力保持有案必堵,有案必防的高压态势,第一时间参加电信诈骗防范知识培训,熟悉电信诈骗防范手法,掌握防骗要领。

  组织开展防范电信诈骗预案演练,提高柜面人员的警觉性和实际处置能力。

  4、加大营业区自助服务区的巡视力度

  对于办理汇款或转账业务的客户,善意提醒客户不要轻意向陌生人汇款,对神色慌张、举止反常的客户问清汇款事由、与收款方是否相识等。

  及时向客户发出“安全提示”和“善意提醒”,一旦发现可疑,立即劝阻客户终止办理业务,从源头上消除风险,确保客户资金安全。

  扩展资料:

  一、防骗秘籍:

  1、电信、银行、公安系统的电话各自有自己的平台。骗子说你的账号涉及洗钱或者你的账号不安全,我要给你转到一个安全的账号。

  你要不信我给你转到公安局,转到银行,实际上不可能 ,因为各自是不同的系统、不同的平台,是不可能直接转过去的,所以千万不要相信他。

  2、没有任何单位设置这种安全账号。所谓的安全账号百分之百都是骗子设置的。安全账号是哪个账号呢,是自己的账号才是安全的,自己保密的账号才是安全的账号。

  3、税务部门、财政部门对消费者进行退税的时候都会通过电信、报纸等部门公告,比如机动车限行要退养路费都会在网络、报纸、电视上做公开宣传。

  绝对不会打一个电话说我要退你的钱,这些都是骗人的。如果电话欠费,电信公司就会发一些欠费追缴单,也不会人工拨打电话。凡是涉及自己账户和密码的事情一定要冷静多想一想。

  4、不轻信来历不明的电话和手机短信,不管不法分子使用什么甜言蜜语、花言巧语,都不要轻易相信,要及时走开,挂掉电话。不回复手机短信,不给不法分子进一步设圈套的机会;

  5、巩固自己的心理防线,不因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑,无论什么情况,都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。

  6、学习了解银行卡常识,保证自己银行卡内资金安全,决不向陌生人汇款、转账。据公安机关所做抽样调查统计,从受害人性别上看,女性占70%以上。

  从年龄上看,中老年人占70%。因此,中老年人和妇女要格外引起注意。还有一些公司财会人员和经常有资金往来的人群等,在汇钱、转账前,要再三核实对方账号,不要让不法分子得逞。

  二、电信诈骗手段:

  1、刷卡消费诈骗

  犯罪分子群发短信,以事主银行卡消费,可能泄露个人信息为由,冒充银联中心或公安民警连环设套,要求将银行卡中的钱款转入所谓的安全账户或套取银行账号、密码从而实施犯罪。

  2、包裹藏毒诈骗

  犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由,称其涉嫌洗钱犯罪,要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查,从而实施诈骗。

  3、医保、社保诈骗

  犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员,谎称受害人医保、社保出现异常,可能被他人冒用、透支,涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪。

  之后冒充司法机关工作人员以公正调查、便于核查为由,诱骗受害人向所谓的安全账户汇款实施诈骗。

  4、引诱汇款诈骗

  犯罪分子以群发短信的方式,直接要求对方向某个银行账户汇入存款,由于事主正准备汇款,因此收到此类汇款诈骗信息后,往往未经仔细核实,即把钱款打入骗子账户。

  5、票改签诈骗

  犯罪分子冒充航空公司客服,以“航班取消、提供退票、改签服务”为由,诱骗购票人员多次进行汇款操作,实施连环诈骗。

  参考资料来源:人民网-防范电信诈骗可从四方面着手

  反诈骗小知识

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